فينتك • نيويورك
وكلاء ذكاء اصطناعي محادثون فوق بيانات التداول المؤسسية
حين لا يستطيع صندوق تحوّط بأصول 36 مليار دولار انتظار استعلام SQL ثلاثة أيام، تبني له واجهة أفضل.
- العميل
- صندوق تحوّط من الطراز الأول
- الموقع
- نيويورك، الولايات المتحدة
- القطاع
- صندوق تحوّط / إدارة أصول
- السنة
- 2024
- المدة
- 14 أسبوعًا
- الفريق
- 3 مهندسين
خفض في زمن انتظار طابور البيانات
متوسط زمن الاستجابة للاستعلام
محلل انضموا خلال الأسبوع الأول
توافرية النظام وفق اتفاقية مستوى الخدمة
كان محللو المحافظ في الصندوق يحتاجون باستمرار إلى إجابات تتطلب خبرة في SQL وصلاحيات وصول إلى مستودع البيانات لا يملكونها. فريق بيانات مركزي كان يستقبل مئات الطلبات المخصّصة أسبوعيًا، بمتوسط زمن استجابة يبلغ 3.2 أيام عمل. وفي فترات تقلّب الأسواق، ثلاثة أيام تعادل دهرًا. احتاج الصندوق إلى وسيلة تُتيح البيانات للجميع دون المساس بالوضع الأمني المفروض على مؤسسة مالية خاضعة للرقابة تدير عشرات المليارات من الأصول.
البنية: وكلاء بحواجز حماية
بنينا نظامًا متعدد الوكلاء يتخصص كل وكيل فيه بمجال: وكيل المحافظ يتولى استعلامات المراكز والانكشاف، ووكيل المخاطر يستجوب مقاييس VaR ومؤشرات Greeks، ووكيل الأداء يتولى الإسناد والعوائد. يتصل كل وكيل بمصدر البيانات المناسب — Snowflake للبيانات التاريخية، وPostgreSQL للمراكز الحية — عبر طبقة استعلام آمنة تفرض أمانًا على مستوى الصفوف يطابق صلاحيات المستخدم القائمة في Bloomberg والأنظمة الداخلية. تُحلَّل الاستعلامات باللغة الطبيعية عبر GPT-4، ثم تُحوَّل إلى SQL ذي معاملات عبر وسيط واعٍ بالمخطط (لا SQL خام يولّده النموذج اللغوي)، ويُتحقَّق منها مقابل قائمة عمليات مسموح بها، ولا تُنفَّذ إلا بعد فحص أمني حتمي. يُسجَّل كل استعلام بهوية المستخدم ووقته ونص SQL المولَّد لأغراض سجلات تدقيق الامتثال.
الأمن أولًا، لا آخرًا
في بيئة خاضعة للرقابة، لا يجوز أبدًا أن يملك الوكيل وصولًا إلى البيانات أوسع مما يملكه الإنسان الذي يطرح السؤال. طبّقنا نظام مطابقة صلاحيات يربط مجموعات وصول محطات Bloomberg بسياسات الأمان على مستوى الصفوف في قاعدة البيانات. المحلل الذي لا يصل إلا إلى دفاتر الأسهم الأوروبية يخضع للقيد نفسه داخل وكيل الذكاء الاصطناعي — ويُتحقق من ذلك عند كل استعلام، لا عند تسجيل الدخول فقط. تعمل كامل بنية الوكلاء داخل شبكة Azure الخاصة بالصندوق. لا تغادر أي بيانات استعلام حدود الشركة. ولا يستقبل النموذج اللغوي سوى بنية المخطط ونيّة الاستعلام — ولا يرى أبدًا بيانات مالية خام.
النشر والتبنّي
نُشر الوكلاء عبر واجهة محادثة مبنية بـ React ومدمجة في البوابة الداخلية للصندوق، متاحة عبر تسجيل الدخول الموحّد SSO. أجرينا تجربة مدتها أسبوعان مع 12 مستخدمًا متمرسًا، وحسّنّا جودة الاستعلامات وعالجنا حالات الهلوسة الحدّية، ثم عمّمنا النظام على أكثر من 180 محللًا في الشركة كلها. جاء التبنّي عضويًا — خلال 72 ساعة كان الوكلاء يعالجون أكثر من 400 استعلام يوميًا، وهبط طابور فريق البيانات إلى ما يقارب الصفر للأسئلة التحليلية الاعتيادية.
- انخفض طابور فريق البيانات من أكثر من 300 طلب أسبوعيًا إلى أقل من 20 (حالات حدّية وتحليلات مركّبة متعددة الخطوات فقط)
- أفاد المحللون باتخاذ قرارات استثمارية أسرع بفضل الوصول الفوري إلى البيانات أثناء أحداث السوق
- اعتمد فريق الامتثال نظام سجلات التدقيق بوصفه يتجاوز معايير التسجيل اليدوي القائمة
- امتد النظام ليغطي فريقي العمليات والمالية في المرحلة الثانية، بعد 6 أسابيع من الإطلاق
- صفر حوادث أمنية قيد التشغيل الفعلي — كل محاولات الاستعلام خارج الصلاحيات حُظرت وأُبلغ عنها
انتقلنا من محللين ينتظرون أيامًا للحصول على إجابات من البيانات إلى الحصول عليها في ثوانٍ. ومنح النموذج الأمني فريقَ الامتثال سجل التدقيق الذي طلبه بالضبط. هكذا يجب أن يبدو الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي.